自從多年前放棄婚姻，成為單親媽媽後，有過一些困頓，不過倒也遇山過山，遇水過水了。回首，倒是收穫多過失去，找回來的自己，就像流浪一段時日的小孩，有時泥濘，但是畢竟長大了些。 近年來，「富爸爸」的理財觀讓人們開始重視人生財富的規畫，但是能夠堅守理財原則並且能為將來財務做健全規畫的人卻不多。不幸的是，我也曾經身陷其中。
花花綠綠的金融世界，讓我賺進人生第一大桶金，但是在裡邊有太多的輸贏情緒，為錢理財，錢進錢出，最終讓我賠上了不只是財富，更是大把的健康與不安。追求利益極大化卻敗在最後一哩路，百分百的驗證了資深藝人高凌風的親身體驗：「以前我們都要找天堂，發大財，可是現在我們去過地獄的人就知道，只要離開地獄就是天堂了嘛。」於是從一敗塗地中，我回到basic，就是最基礎的風險管理工作上。 人生是一場交換 在保險經紀人生涯裡的我沈迷於大把掌聲及金錢，渾然不知「美國百萬圓桌」榮譽對我來說不是「里程碑」而是「墓碑」，在一次重大意外後，選擇沈澱、遠遊一年。在新加坡、歐洲與上海的放逐中，終於明白了人生其實是一場交換，追完了數字，換生命回過頭來追自己，追逐名與利的結果，人生愈來愈不安。 我開始思索，究竟是客戶利益優先，還是商品銷售優先？我認同的是客戶導向和客戶利益至上，卻因為和公司經營的目標或主管要求不同而愈感窒息。我不喜歡商品話術行銷，卻看如此做的人賺錢都很容易，不知道自己到底是對還是錯？
賣安心與幸福 我在CFP的研習課程裡找到了答案，政大教授周行一點醒了我們，有關於財務顧問的職責是在賣「安心」和「幸福」，而非「壓力」和「人情」。在CFP課程中，開闊了更廣更深更高的視野，上完信託案例，才知道信託運用之妙；學了保險課程，才明白保險學問之深；研究稅務法令，才體會稅務規劃之難，就是所謂的「見樹不見林」。 了解自己不足後，對客戶朋友的風險管理和投資理財需求，更戒慎恐懼，並給予合法合情合理的建議。又遇上一群堅持這麼做的專業夥伴，我知道，最終走對路了，雖然這條路走來一定艱辛，一定孤獨，但終究，它是對的。
消費者值得更好的對待 「需求分析導向」的理財規畫，是由人們對家庭的愛與關懷出發，經由需求分析的科學方法，讓家庭責任得以量化，並且藉由完整的財務安全計畫，讓人們免於恐懼永遠安心的目標得以實踐。未來雖不可測，但我們很樂觀，因為--消費者值得更好的對待。